外汇局年内三度通报违规案例，哪些情况容易违规？&lt

8月16日，***外汇***（下称“外汇局”）又通报了一批外汇违规案例，这是年内第三次通报。

本次共21个外汇违规典型案例，涉及8家***、5家企业、8名个人。

据梳理，这些案例主要包括***未尽真实性审核义务，违规办理转口贸易及内保外贷；企业虚构贸易背景***；个人通过******买卖外汇或以分拆方式***等典型违规行为。

哪些地方容易违规？

具体而言，本次8家***违规主要涉及两类违规，一是违规办理转口贸易案，二是违规办理内保外贷案。此外，还有个别违规办理个人分拆售付汇案。

如交通***厦门观音山支行2016年2月至7月未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业***提单办理转口贸易售汇业务，被处以罚款400万元***，暂停对公售汇业务三个月，并责令追究负有直接责任的***管理人员和其他直接责任人员责任。

此外，民生***西安分行等因为违规办理内保外贷被罚。

2014年12月至2016年12月，民生***西安分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对***人主体资格、***资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查，被处以罚没款645.4万元***，并责令追究相关人员责任。

本次公布的5例企业违规中，4例为***案，1例为***结汇案。

其中，2015年8月至9月，烟台平瑞商贸有限公司虚构转口贸易背景，使用第三方公司提单和***合同、***，对外付汇，被处以高达545万元的罚款。外汇局相关人士称，会***关注企业***背景、欺骗***易产生的违规行为。

8例个人违规主要涉及***买卖外汇和分拆***两类，多与***相关联。

“个人通过***向境外转移资金实现***目的，也是现阶段公布的主要案例”外汇局人士称，“当然，近年来外汇管理便利化措施不断推出，个人每年5万美元便利化购汇额度能够满足绝大多数市场主体用汇需求，个人可凭有效***直接在***办理便利化额度内的购汇；便利化额度之外的经常项目购汇，凭有交易金额的真实性证明材料办理，不存在任何障碍。”

据21世纪经济报道记者统计，本次外汇局对违规行为进行了严厉处罚，总计处罚没款达5441.39万元。21个案例中，******高被处罚842.22万元，1家***被暂停对公售汇业务三个月、2家***被责令追究负有直接责任的***管理人员和其他直接责任人员责任；企业***高被处罚545万元；个人***高被处罚835万元。

外汇局人士称，无论是***、企业还是个人，一旦违反了外汇管理规定，都将受到重罚。

通报案例说明了什么？

从公布案例看，体现了以下两个特点：一是强监管，严处罚。

近年来，党和***高度重视***防风险工作。第五次******工作会议强调要加强***监管整顿市场乱象。党的***确定的三大***，首先一个就是防范化解重大风险，而***风险又处于防范化解***风险的突出位置。

外汇局加强外汇市场监管，对各类***违规行为保持高压态势，不断加大处罚力度，本次公布的案例普遍处罚较重，与之前相比，处罚比例和处罚幅度进一步提高。

据了解，外汇局对于***、企业违反外汇管理规定从事***欺骗***易的一律从重处理，对于***等严重扰乱外汇市场秩序，*********的案件线索，***姑息，一律移交***部门，体现了外汇局贯彻落实***工作会议精神，加强监管，加大处罚力度，维护市场秩序的决心。

二是打***、防套利。

外汇局严厉打击构造***交易、欺骗交易以及逃骗汇、***套汇行为。此次通报的案例，包括***违规办理转口贸易、内保外贷，企业利用***单证材料构造贸易背景***，个人以分拆或通过***向境外转移资产等行为。

据了解，对于违规办理转口贸易、内保外贷业务的检查仍然是外汇局下一阶段***、企业检查的***。同时加大对***贸易收付和融资的检查力度。外汇局已经建立完善的非现场监测分析体系，能够及时发现各类外汇***违规行为，对异常线索实现实时筛查和精准打击。

核心是保持健康良性的外汇市场秩序，实现“服务实体经济、防控***风险、深化***改革”政策目标，维护***经济***安全大局。